Oddanie świadczeń emerytalnych po śmierci świadczeniobiorcy – co warto wiedzieć?
Emerytura to okres w życiu, na którym każdy z nas powinien się skoncentrować na tym, co ważne, czyli na wypoczynku i cieszeniu się wolnym czasem. Niestety, czasem życie przynosi nam niespodziewane zmiany, w tym również straty i smutki, w tym także śmierć. W takim przypadku pojawia się pytanie – co się dzieje z emeryturą po śmierci świadczeniobiorcy i co zrobić, aby świadczenia te były przekazywane w sposób właściwy?
Czym są świadczenia emerytalne?
Świadczenia emerytalne to system zabezpieczenia socjalnego w Polsce, który ma na celu zapewnienie emerytom oraz osobom niepełnosprawnym środków na godne życie i utrzymanie po przejściu na emeryturę lub rentę. Wysokość świadczenia zależy od wielu czynników, takich jak wiek, wysokość zarobków czy długość okresu ubezpieczenia.
Jaki jest los świadczeń po śmierci świadczeniobiorcy?
Po śmierci emeryta lub rencisty świadczenia emerytalne lub rentowe ulegają zakończeniu, choć pewne wyjątki są również możliwe. Zdarza się, że w przypadku zgonu emeryta lub rencisty świadczenia te przysługują ich rodzinie, ale warunki takiego przekazania są ściśle określone przez obowiązujące przepisy prawne.
Zasady przekazywania świadczeń po śmierci świadczeniobiorcy
Po zgonie świadczeniobiorcy, przysługujące mu świadczenia emerytalne lub rentowe mogą być przekazane w określonej formie jego najbliższym. Osoby, które miały zmarłego na utrzymaniu, jak również małżonek lub osoba pozostająca w związku partnerskim zmarłego o ile żaden z nich nie jest małżonkiem ani zasiłek rodzinny, mogą się ubiegać o przeznaczenie środka z umowy ubezpieczenia emerytalnego.
Zgodnie z obowiązującymi przepisami, świadczenia te są przekazywane do Roku Podatkowego (RP) kończącego się w roku następującym po roku zgonu świadczeniobiorcy. Należy jednak pamiętać, że przepisy dotyczące przekazywania świadczeń po śmierci świadczeniobiorcy ulegają nieustannym zmianom, dlatego warto śledzić bieżące decyzje ustawodawcze.
Podsumowanie
Odpowiedzialne podejście do życia obejmuje również planowanie i zabezpieczenie przyszłości. Warto pamiętać również o tym, co się stanie z naszymi oszczędnościami i świadczeniami po naszej śmierci, aby mieć pewność, że zostaną one przekazane zgodnie z naszymi wytycznymi. Przepisy dotyczące przekazywania świadczeń po śmierci świadczeniobiorcy ulegają ciągłym zmianom, więc warto na bieżąco śledzić stan prawny i przeprowadzić rozmowę z doradcą finansowym.
